從 1991 年開始，到1999 年案發(fā)，美國富商周強總共從中國銀行紐約分行貸款 8500 多萬美金，而且拒不還貸。

這些錢，都是他的老朋友、中國銀行紐約分行的行長王雪冰大筆一揮批給他的。事發(fā)前，商人周強和銀行家王雪冰是好兄弟，合伙人，一起手拉手發(fā)財。兩人一個敢貸款，一個敢給錢，拿國有資產(chǎn)當(dāng)自家的取款機，把老百姓的血汗錢當(dāng)做自己人情交際的籌碼，大肆揮霍，最終不但導(dǎo)致巨額資金流失，還沒美國相關(guān)部門課以重金罰款，面子和里子都丟了個光。

周強是福建人， 1961年出生，曾經(jīng)就讀于江蘇外貿(mào)學(xué)校，畢業(yè)后被分到江蘇五礦公司工作。此人業(yè)務(wù)能力很強，膽子很大，深受領(lǐng)導(dǎo)欣賞。1990年，他被派駐到江蘇五礦的駐美公司（金美公司）擔(dān)任業(yè)務(wù)員。

(資料圖片)

到了美國之后，周強被欣欣向榮的資本主義世界徹底征服，眼界一下子打開了，從那時起，他的人生目標(biāo)就變得單一了：成為美國人，成為人上人。

到美國之后不久，周強業(yè)趁余時間到紐約曼哈頓的一家中餐館打工，賺點外快。餐館的老板是個女人，名叫劉萍。

周強使出渾身解數(shù)，贏得了劉萍的歡心，短短半年時間，就把這個女老板變成了自己的太太。周強自己也成了美籍華人。

周強和劉萍都是人精，精通各種金融騙局。1991 年兩人結(jié)婚后，他們再不愿守著飯館苦呵呵賺錢，而是把精力放在了放貸牟利上——這個轉(zhuǎn)變，是因為他們偶然結(jié)識了中國銀行紐約分行的行長王雪冰。

周強經(jīng)常邀請王雪冰及其心腹手下到他家中聚會、派對、燒烤。周強還經(jīng)常用私家車送銀行的高層經(jīng)理出去游玩，帶他們大采購。

1991年，周強對王雪冰說：自己想做有色金屬進(jìn)出口的生意，缺點資金，想貸點款。王雪冰不疑有他，很慷慨地說：行，你打個報告來，我批給你。

不久，周強名下的公司Non-ferrous MB（下稱“牛嘛必”）從中國銀行紐約分行獲得了第一筆貸款100萬美元。

事后，周強夫婦送給王雪冰一塊名表，表示感謝。從那時起，王雪冰開始對名表感興趣，不惜巨資收藏，后來更是不可收拾，成了遠(yuǎn)近聞名的表王。

（關(guān)于王雪冰的名表故事，我們下期再講。）

且說周強夫婦第一次成功從中行套取大筆資金之后，馬上把這些錢拿出去放高利貸，自己一分錢沒掏，每個月坐收大筆傭金。

比如劉萍曾經(jīng)在1993年在揚州成立了一家公司，名叫揚美公司。周強欺騙紐約中行說：這家公司的大股東是揚州經(jīng)開區(qū)開發(fā)總公司，持股70%。但實際上，揚州經(jīng)開區(qū)開發(fā)總公司對此根本不知情。

周強私刻了該單位的公章，偽造了“揚州市經(jīng)開區(qū)管委會”的擔(dān)保函。王雪冰執(zhí)掌的紐約中行，沒有核實真?zhèn)危唾Q(mào)然貸款給周強。揚美公司因此獲得了紐約分行的大筆款項。

結(jié)果到2000年1月，揚美公司欠中行的貸款，連本帶息共計1240萬美元。砸鍋賣鐵都還不起。

很快地，第一筆貸款到了該還貸的時候，周強想出的辦法是繼續(xù)借貸，用銀行的 錢還銀行的款。

追加貸款需要出示交易單據(jù)，周強拿不出真材實料的買賣，索性偽造了一大摞虛假的交易單據(jù)，交給中國銀行紐約分行的主管部門，沒想到還真糊弄過去了。畢竟他跟王雪冰的關(guān)系那么鐵，經(jīng)辦人員哪里會疑心他有問題？

一段時間之后，周強再次從中國銀行紐約分行貸到了600 多萬美金，一部分拿去還貸，剩下的錢則繼續(xù)甩出去吃高利貸，主要投給了香港的一家公司Desirable，以及該公司的母公司Daniel Caron。

在王雪冰的支持下，周強從中國銀行紐約分行借貸的款項不斷攀升。第一次 100 萬美金，第二次600萬美元。

到了第三次，即1994年2 月，周強可以一次性紐約分行貸款1000萬美元。就在這時，他刻意營造的騙局，已經(jīng)暴露出了危險的信號。

1994年，總部設(shè)在香港的Desirable公司宣告破產(chǎn)，他們欠了周強1100萬美元，然后兩手一攤，表示沒錢。周強很恐慌，趕快將紐約的母公司Daniel Caron告上法庭。

美國人的辦事效率你懂的，官司一直打了 4 年，直到1998年才有了結(jié)果，周強獲勝，但Desirable公司一名不文，周強注定拿不回欠款。

周強的天塌了，窟窿破了，然而債主王雪冰還蒙在鼓里。

案子審理過程中，王雪冰曾經(jīng)派出自己的部下、紐約中行信貸部副經(jīng)理楊仲琦出庭作證。

楊仲琦被周強花錢收買，不但沒有告訴王雪冰實情，還幫周強打掩護(hù)。每次法院要求紐約分行提供證據(jù)材料時，楊仲琦就吩咐手下的小辦事員去處理。那些低級別的小員工即使發(fā)現(xiàn)問題，也無法向王雪冰匯報，更何況他們在楊仲琦的授意下，刻意隱瞞真相呢。

因此，周強背后金主已經(jīng)破產(chǎn)的消息，在當(dāng)時并未引起王雪冰以及紐約分行相關(guān)管理層的注意。

非但如此，1994年8月，周強還獲得了紐約分行提供給他的第二筆貸款500萬美金。

也就是說，僅 1994 年一年，周強就從紐約分行卷走了1500萬美元，貸款一下來，馬上轉(zhuǎn)給親屬名下的影子公司。

從1991年開始，到1999年的八年間，周強夫婦先后開辦了20多家影子公司。這些公司沒有任何實體業(yè)務(wù)，全部是皮包公司，董事長和總裁名義上是周強的岳父母，保姆，實控人都是周強夫婦。

通過這些公司，周強夫婦偽造虛假單據(jù)，從中行紐約分行騙取巨額貸款，依舊是什么實業(yè)也不做，沒有進(jìn)行任何貿(mào)易活動，全部用來放高利貸、炒外匯，投資房地產(chǎn)等等，虧多賺少，入不敷出。

窟窿越來越大，越來越深，但是沒人在意這些。八年后，周強在中行貸款總額高達(dá)8500萬美元，他本人還成為紐約中行“最佳客戶”之一。是不是很諷刺？

但要命的是，周強夫婦壓根就沒想償還這筆巨款，甚至都沒有想過，萬一爆雷了怎么辦？

1999年底，美國相關(guān)部門在對中行紐約分行進(jìn)行常規(guī)審核時，發(fā)現(xiàn)了發(fā)現(xiàn)周強大量貸款的問題，責(zé)令中行紐約分行進(jìn)行整改。紐約中行這才慌了，而這時，王雪冰早已回國述職，對此不聞不問。

時任紐約分行的老總李傳杰要求周強和劉萍還錢，還將負(fù)責(zé)有關(guān)周強貸款業(yè)務(wù)的楊仲琦，從信貸部調(diào)至風(fēng)險管理部。

2000年1月，楊仲琦被解雇。美國紐約南區(qū)法院的判令楊仲琦繳納罰款72萬美元。

周強開始耍無賴，宣稱如果銀行向他提供新貸款，他才可以把欠的舊貸款還上，否則無錢可還。

2000年年底，紐約分行收回了約6000萬美元的貼現(xiàn)貸款，周強還欠著3400萬美元，拒不還錢。

2001年2月1日，中國銀行紐約分行正式起訴周強及其關(guān)聯(lián)公司，罪名是違約、欺詐及有組織犯罪。

周強和劉萍居然反咬一口，提出反訴，聲稱中國銀行紐約分行等六家海外分行犯有“欺詐和腐敗的組織犯罪”，然后要求中國銀行紐約分行賠償自己7800萬美元。

周強的老婆劉萍在法庭上長時間痛哭流涕，一哭就是大半天。她每次上庭，都帶著父母和兩個不滿十歲的女兒，試圖用他們打動陪審團。但這些表演都失效了，法庭最終判中國銀行紐約分行勝訴。

周強最終敗訴，被判定還錢。但周強表示自己身無分文，無力還債。

事件的結(jié)局，是美國財政部貨幣監(jiān)理署和中國人民銀行，分別各自對中國銀行紐約分行罰款 1000 萬美金。王雪冰的大銀行家的理想，也因為此事，畫上了句話，還身陷囹圄，蹲了十多年牢獄。

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